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Rating – von der Buchung zum Bericht
Die hmd Software ratingSTAR hat ein neues Gesicht bekommen – und damit verbunden eine Fülle neuer Möglichkeiten.
Ausgangspunkt des ratingSTAR ist der hmd.CompanyCheck geworden. In dieser Übersicht werden alle Rating-Mandanten angezeigt und der Berater erhält auf einen Blick wichtige Informationen über die Liquiditätssituation des Mandanten: den über alle Bankkonten kumulierten Saldo, die Darlehenssumme, den genehmigten Überziehungsbetrag sowie, falls vorhanden, die ungenehmigte Überziehung. Daraus werden die dem Mandanten aktuell zur Verfügung stehenden Mittel errechnet. Die Daten sind hochaktuell, über die Funktionen des BankONLINE-Moduls werden hier selbst Werte aus elektronischen Bankauszügen eingerechnet, die in der Finanzbuchhaltung noch nicht verbucht wurden.
Damit erkennt der Berater morgens als erstes, bei welchem Mandanten Bankaktivitäten zu erwarten sind und kann schnellstmöglich reagieren. Details dazu stehen auf Mausklick zur Verfügung: Zahlungsübersichten über Debitoren und Kreditoren, eine Umsatzübersicht über Debitoren und Kreditoren, sowie die Liquiditätsübersicht. Bei Bedarf erhält der Berater einen Vergleich der monatlichen BWA-Ergebnisse des Mandanten, wenn gewünscht mit beliebig vielen Vorjahren, in einem Bild. Er kann Tendenzen sofort erkennen und auch hier direkt ins Detail, bis hin zur einzelnen Erfassung, kommen.
Zum "strategischen" Rating wechselt man mit einem Mandanten in den ratingSTAR. Das Eingangsbild zeigt alle zu diesem Mandat vorhandenen Informationen, wie die Kundeninfo (vom Berater für seine Mandanten frei angelegte Informationsgruppen mit wichtigen Details), Dokumentenanhänge, die Bankkonten, Ergebnisse der Abschlüsse der letzten 4 Jahre mit Direktaufruf der Bilanz. Von hier aus kann auch das neue Grafikmodul hmd.Bilanzpräsentation aufgerufen werden, um einzelne Werte schnell und unkompliziert zu untersuchen und das Detail aufzuschlüsseln. Wenn vorhanden werden auch die ESt- Ergebnisse der letzten 4 Jahre angezeigt, der Direktaufruf der Einkommensteuer ist integriert.
Der Berater kann sich nun sofort sämtliche Forderungen und Verbindlichkeiten des Mandanten anzeigen lassen. Verschiedene Summenspalten zeigen an, welche Beträge innerhalb eines Monats, innerhalb 2 Monate etc fällig werden, und welche bereits fällig sind. Auch die Vorauszahlungen aus dem Modul Fristen & Bescheide sind hier integriert, ohne deren Berücksichtigung ist eine solide Planung nicht möglich.
hmd.BESTAND (Bestands-und Informationsverwaltung), ebenfalls in ratingSTAR integriert, gibt Auskunft über den „Vermögensbestand" beim Mandanten, sowohl geschäftlich als auch privat. Hier wird z.B. das Grundvermögen, der Fuhrpark, Beteiligungen, Bankvermögen, Wertpapiere, Leasingverbindlichkeiten, Versicherungen und vieles mehr verwaltet. Da das Modul direkt mit der Finanzbuchhaltung verknüpft ist und die entsprechenden Werte bei der Buchung berücksichtigt werden, ist die Bestandsaufstellung immer auf dem aktuellen Stand der Buchhaltung. In diesem Modul werden jedoch auch mandantenspezifische Informationen verwaltet, z.B. zur Marktsituation oder der Nachfolgeregelung. Hier findet der Berater also alles, wozu er Angaben oder Unterlagen vom Mandanten benötigt und bekommen hat.
Auswerten kann man all die gesammelten Daten mit einem einzigen „Klick", z.B. in der Vermögensübersicht. Diese umfasst 23 Seiten und bietet detaillierteste Aufstellungen über alle in hmd.BESTAND aufgeführten Vermögenswerte. Zusammenfassend wird eine Vermögensübersicht über den Privatbereich, eine private Einnahmen – Ausgaben – Übersicht, sowie die Gesamtvermögensübersicht inkl. Mittelverwendung erstellt. Auch ein Formular für die Bankenselbstauskunft ist hier enthalten, dass sich aus den Datenbeständen automatisch füllt, sofern vorhanden.
In einem weiteren Punkt können über den ratingSTAR Auswertungsjobs über sämtliche zur Verfügung stehende Auswertungen eingerichtet werden. Hier können BWA´s, Bilanzen, die Vermögensaufstellung und sämtliche bei diesem Mandanten benötigten hmd.LAYOUT-Auswertungen zugeordnet werden, auch die Druckeinstellungen werden hier vorgenommen.
Der komplette Rating-Bericht wird ebenfalls über diese Funktionalität gedruckt. Alle Auswertungen aus hmd.LAYOUT können in diesen Bericht eingebunden werden. Mit hmd.LAYOUT hat der Berater alle Möglichkeiten der Auswertungserstellung, unabhängig von Gliederungen, Bilanz-oder BWA-Schemas etc. Die Berichtsvorlage dazu wird selbstverständlich vom Berater individuell bearbeitet und beim Mandanten abgespeichert. Der Bericht wird in Word oder OpenOffice erstellt, in dieser Umgebung kennt sich der Berater entsprechend aus. Die Werte und Auswertungen werden automatisch an Word übergeben.
Alles, was der Berater, der Mandant oder die Bank brauchen ist enthalten, das bestätigen auch die hmd-Anwender auf verschiedenen Workshops.
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